iDeCo&つみたてNISAの見直しポイント

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これからiDeCo&つみたてNISAを始める自分のための備忘録です。

見直しポイント


①投資目的の再確認
iDeCo&つみたてNISAは短期的な売買を繰り返して利益を上げるのではなく、
長期投資(15年以上)で老後資金を作るために行う。
②現状成績確認
プラスになっているか、利回りはどれくらいか
現時点でのプラス幅はあまり気にしない。
長期投資においては序盤の5年くらいは種まき期間
目論見書を確認して想定幅に収まっているかを確認
③増減要因の分析
長期投資の前提が崩れていないかを確認
全世界株投資→資本主義の継続で10年20年後も株価は右肩上がり
米国株投資→アメリカ株は10年20年後も右肩上がり
④資産配分再確認
ポートフォリオ構築
リスクを取りすぎている場合は要検討
想定以上の値上がりでも値下がりでも
家族構成の変更でも要検討
20~40代であれば株式100%でもOK
リスクはキャッシュを厚く持ち、
株:現金=7:3程度
⑤今後の購入ファンドを検討
検討した結果ずれてきたら
ポートフォリオを見直し、今後の購入ファンドを変更して修正する。

iDecoおすすめファンド(SBI)


①日本株
ニッセイ日経平均インデックスファンド
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
②米国株
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
③先進国株(日本除く)
ニッセイ外国株式インデックスファンド
④新興国株
eMAXIS Slim新興国株式インデックス
⑤国内債券
三菱UFJ国内債券インデックスファンド
⑥先進国債券
eMAXIS Slim先進国債券インデックス

iDecoおすすめファンド(楽天)


①日本株
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
たわらノーロード日経225
②米国株
楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
③全世界株
楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)
④国内債券
たわらノーロード国内債券
⑤先進国債券
たわらノーロード先進国債券

つみたてNISAおすすめファンド

①日本株
ニッセイTOPIXインデックスファンド
ニッセイ日経平均インデックスファンド
②米国株
楽天・全米株式インデックスファンド
SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド
③全世界株
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
④債券・リートのみは無い→バランス型ファンド
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

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